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2017年银行从业《个人理财》试题集(7)

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正文:

一、单选题:
1、从事代客境外理财业务的商业银行不应当(  )。
A、在投资者开设帐户时为其捆绑理财产品
B、定期披露投资风险状况
C、履行结售汇统计报告义务
D、详细告知投资者投资计划
标准答案:A

2、按照《保险法》的规定,下列说法不正确的是:(  )
A、《保险法》不仅调整保险组织,还调整保险行为。
B、同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受2个以上保险人的委托。
C、保险代理人可以是单位。
D、保险经纪人只能由个人担任。
标准答案:D

3、商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录,其保存的时间应当不少于(  )年。
A、5
B、10
C、15
D、20
标准答案:C

4、个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即:(  )
A、监管机构和商业银行
B、商业银行和客户
C、中央银行和商业银行
D、理财人员和客户
标准答案:B

5、2008年1月9日,我国第一个黄金期货在(  )上市。
A、上海证券交易所
B、中国金融期货交易所
C、上海期货交易所
D、上海黄金交易所
标准答案:C

6、综合理财服务中,客户和商业银行之间是(  )关系。|
A、委托代理
B、信托
C、法定代理
D、契约
标准答案:A

7、期货公司从事经纪业务,接受客户委托,以(  )的名义进行期货交易,交易结果由(  )承担。
A、期货公司,期货公司
B、期货公司,客户
C、客户,期货公司
D、客户,客户
标准答案:B

8、下列银行业监管措施中,不正确的是:(  )
A、要求银行向社会披露董事会成员变更情况。
B、要求某银行报送财务报告
C、银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查。
D、要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明
标准答案:C

9、根据《信托法》,下列关于受益人的说法,不正确的是(  )。
A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他组织。
B、委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人。
C、受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人。
D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。
标准答案:C

10、人寿保险索赔时效为(  )。
A、自保险事故发生之日起5年。
B、自保险事故发生之日起2年。
C、自知道保险事故发生之日起5年。
D、自知道保险事故发生之日起2年。
标准答案:C

二、多选题:
11、个人理财业务的客户可以是(  )。
A、完全民事行为能力人
B、限制民事行为能力人
C、无民事行为能力人
D、限制民事行为能力人的法定代理人
E、无民事行为能力人的监护人
标准答案:A,D,E

12、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准,期货交易所不得从事(  )等与其职责无关的业务。
A、交易监督
B、结算和交割监督
C、信托投资
D、股票投资
E、非自用不动产投资
标准答案:C,D,E

13、根据《民事通则》,下列属于企业法人的有(  )。
A、中国银行股份有限公司
B、中国人民银行
C、海军总医院
D、中国银行业协会
E、中国石油化工股份有限公司
标准答案:A,E

14、委托代理终止的情形包括(  )。
A、代理期间届满或者代理实务完成
B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托
C、代理人死亡
D、代理人丧失民事行为能力
E、作为被代理人或者代理人的法人终止
标准答案:A,B,C,D,E

15、商业银行在中国境内不得(  ),但国家另有规定的除外。
A、经营证券业务
B、从事信托投资
C、向非自用不动产投资
D、向非银行金融机构和企业投资
E、代理买卖外汇
标准答案:A,B,C,D

16、保险人知道保险代理人的行为违法时,不做反对表示,由(  )承担责任。
A、保险代理人
B、保险人
C、投保人
D、被保险人
E、保险经纪人
标准答案:A,B

17、期货交易的风险管理制度包括(  )。
A、保证金制度
B、当日无负债结算制度
C、涨跌停板制度
D、持仓限额和大户持仓报告制度
E、全额交易制度
标准答案:A,B,C,D

18、根据《民法通则》,法人成立的条件包括(  )。
A、依法成立
B、有必要的财产和经费
C、有自己的名称、组织机构和场所
D、能够独立承担民事责任
E、必须以盈利为目的
标准答案:A,B,C,D

19、个人外汇账户及外汇现钞管理中,应经国家外汇管理局核准的有(  )。
A、开立外国投资者投资专用账户
B、开立投资目的公司专用账户
C、开立投资并购专用账户
D、开立个人外汇储蓄帐户
E、开立个人外汇结算帐户
标准答案:A,B,C

20、商业银行申请获得基金托管资格,应当具备(  )等条件,并经国务院证券监督管理机构核准。
A、净资产和资本充足率符合有关规定
B、设有专门的基金托管部门
C、全资拥有或控股至少一家基金管理公司
D、有安全高效的清算、交割系统
E、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
标准答案:A,B,D,E

三、判断题:
21、法人是以盈利为目的的组织。(  ) 标准答案:错误

22、个人可以代其亲属在年度总额内办理结汇业务。(  ) 标准答案:正确

23、留置权人有权收取留置财产的孳息(  )。标准答案:正确

24、证券投资咨询机构不能代销基金。(  ) 标准答案:错误

25、以基金净值加上或减去必要的费用,就构成了封闭式基金的交易价格。(  ) 标准答案:错误

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