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2017年银行从业《个人理财》试题集(6)

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正文:

一、单选题:
1、以下哪一项违反了“勤勉尽职”的要求(  )。
A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C.某从业人员在工作中常打私人电话
D.某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
标准答案:C

2、银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是(  )。
A.利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务
B.担任银行业协会的个人理财业务顾问
C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事
D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
标准答案:A

3、下列行为中不属于公平竞争行为的是(  )。
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
标准答案:D

4、国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司有很好的业务关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中(  )的规定。
A.风险提示
B.协助执行
C.授信尽职
D.信息披露
标准答案:B

5、银行业从业人员的下列行为中。不符合“岗位职责”有关规定的是(  )。
A.不打听与自身工作无关的信息
B.未经内部职责调整或批准,不为其他岗位人员代为履行职责
C.当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他丁作人员暂时代为保管
D.未经内部职责调整或批准,不将本人T作委托他人代为
标准答案:C

6、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务。他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的应对方法是(  )。
A.由于_T作人员应尽量满足客户需求,故同意该客户的要求
B.认为此邀请不合理,严词拒绝
C.向该客户说明,若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行
D.若拒绝不被接受,则应请保安人员帮助驱逐该客户
标准答案:C

7、银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待”原则的是(  )。
A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态
C.设置明显的标志,将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D.设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户
标准答案:B

8、某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑,在询问身边同事不能得到满意解答后,可以向(  )寻求解释。
A.中国人民银行
B.最高人民法院
C.中国银监会
D.中国银行业协会
标准答案:D

9、违反从业人员职业操守的人员,(  )
A.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C.情节不严重的,不应当受到惩戒
D.情节严重的,将被开除,但没有必要通报银行业协会乃至同业
标准答案:B

10、下列关于保护客户隐私的说法,不正确的是(  )。
A.银行业从业人员不得违反法律、法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私
C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
D.银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案,在离职后,为了继续为客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构
标准答案:D

11、下列银行业从业人员的行为,不符合“信息保密”准则要求的是(  )。
A.将客户资料存放在保险柜
B.在受雇期间,不透露任何客户资料和交易信息
C.离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导
D.妥善保管客户交易信息档案
标准答案:C

12、某银行个人理财业务部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚,但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应采取的正确做法是(  )
A.向媒体披露证据证明自己的清白
B.向公安部门反映情况
C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉
D.向部门所有同事发送邮件争取声援
标准答案:C

13、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容(  )。
A.产品的特点
B.产品的风险
C.产品的有效期
D.产品的设计过程
标准答案:D

14、下列哪个选项不属于银行业从业人员的六条从业基本准则(  )
A.诚实信用、守法合规
B.信息保密、熟知业务
C.专业胜任、勤勉尽职
D.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争
标准答案:B

15、银行业从业人员处理客户投诉时,(  )。
A.不应当理会客户错误的投诉和建议
B.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户
C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿m意见,只能搁置
D.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户
标准答案:D

16、银行业从业人员面对客户的时候,哪一项是不应该做的(  )。
A.对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C.热情地为客户服务提供咨询方案,规避监管的建议
D.为客户信息保密
标准答案:C

17、下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是(  )。
A.免费向客户提供国际市场理财产品信息
B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
标准答案:A
二、多选题:
18、银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有(  )
A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
E.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
标准答案:B,D
19、某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们(  )。
A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据
B.只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据
C.可以一起参加学术研讨会
D.可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路
E.可以共同研究货币政策在行业内的具体影响
标准答案:C,E

20、各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有(  )。
A.一起复习讨论CCBP的个人理财考试的知识要点
B.共同参加国际会议
C.相互交流客户信息
D.一起参加同业联席会议
E.互送本行正在研发的理财产品信息
标准答案:A,B,D

21、银行业从业人员在工作中应当互相监督,对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取(  )的方式。
A.用电子邮件向全行所有员工披露
B.制止
C.向所在机构报告
D.提示
E.向司法机关报告
标准答案:B,C,D,E

22、《银行业从业人员职业操守》规定,银行业从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行业从业人员(  )。
A.保护所在机构的知识产权
B.保护所在机构的专有技术
C.保护所在机构的商业秘密
D.维护所在机构的形象
E.遵守行业自律规范
标准答案:A,B,C,D,E

23、下列做法不正确的有(  )。
A.银行A的从业人员建立了重大事项报告制度,向监管部门报告该行的重大事件
B.银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物,以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系
C.银行C一向业绩良好,但2007年受美国次级债危机影响损失了部分资产。为维护银行形象,也因为事件的偶然性和突发性,银行C的从业人员未向监管部门披露这一信息
D.银行D正在酝酿重大战略决策,为避免走漏风声,银行D的从业人员在回答监管部门的提问时,有意隐瞒了相关信息
E.银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时,发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下,银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了空缺处
标准答案:B,C,D,E

24、某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷-该员工应该(  )
A.立即向媒体披露有关证据
B.立即向银行有关领导举报
C.立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报
D.立即制止并同时向领导举报
E.保持沉默
标准答案:B,D

25、银行业从业人员离职时。(  )。
A.应当归还相关办公物品
B.应当妥善交接工作
C.只能带走自己在工作中积累的客户资料
D.应当归还所欠公司费用
E.可以带走所在机构的工作资料
标准答案:A,B,D

26、银行业从业人员的下列行为中正确的有(  )。
A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况
B.保守客户隐私,不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
D.在有关国家机关依法调查时,透露有关客户信息
E.在午休时间与同事分享专业知识和工作经验
标准答案:B,D,E

27、根据《银行业从业人员职业操守》规定。银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有(  )。
A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B.客户是上帝,应当满足客户的一切要求
C.每天都有与客户的娱乐活动
D.在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E.赠送客户当地商场消费卡
标准答案:B,C,E

28、张某和王某同为某银行的一个项目团队成员。他们在项目工作中共同研讨开发项目。共享项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果的文章,银行领导已同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面,(  )。
A.张某可以在不告知王某的情况下独自署名
B.张某可以和王某联合署名
C.若王某不愿署名,张某可以单独署名
D.发表文章时只能以银行名义署名
标准答案:B,C

29、《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员需(  )。
A.遵守《银行业从业人员职业操守》
B.接受从业人员所在机构的监督
C.接受银行业自律组织的监督
D.接受银行业监管机构的监督
E.接受社会公众的监督
标准答案:A,B,C,D,E

三、判断题:
30、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为,不属违规。(  ) 标准答案:错误

31、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候,提供的数据不必很完整,但一定要真实、准确。(  )标准答案:错误

32、银行业从业人员本人购买其所在机构代理的金融产品时,不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。(  ) 标准答案:正确

33、银行业同业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤;可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。(  ) 标准答案:正确

34、银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。(  ) 标准答案:正确

35、银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。(  ) 标准答案:错误

36、银行中如有闲置的手提电脑,从业人员可以带回家电供家人使用,银行需要时随时还回。(  ) 标准答案:错误

37、银行工作人员可以用个人的餐费发票冲抵尚未用完的客户应酬预算。(  ) 标准答案:错误

38、某银行分行将本行购置的办公大厦中的3层免费借给当地银行业监管部门办公使用,这是为与监管部门建立并保持良好关系的正确行为。(  )
标准答案:错误

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