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2017银行从业《个人理财》标准题(14)

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正文:

1.假设未来经济可能有四种状态,每种状态发生的概率是相同的,理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%,20%,35%,29%;对应地,理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%,16%,40%,28%。价值10000元的资产组合中有资产X价值4000元,资产Y价值6000元。则该资产组合的收益率的标准差是【   】。
   A. 8.98%
  B. 9.88%
  C. 10.12%
  D. 11.24% 注: 
2.理财产品X的收益率上升时,理财产品Y的收益率下降,则理财产品X和Y的收益率相关系数可能是【   】。  
  A. 0.5
  B. 0.65
  C. -0.8
  D. 以上皆不可能 注:两个产品的收益率变动的方向相反,则说明它们的相关系数是负数。 
3.为了把两个资产的资产组合的风险降到最低,这两个资产的收益率的相关系数应当是【   】。
  A. 1
  B. 0
  C.0.5
  D. -1 
4.多元化投资的主要目的是【   】。
  A. 拥有各类资产
  B. 获得更高收益
  C. 充分分散风险
  D. 消除投资风险 
5.在一国的资本市场范围内,以下因素引发的投资风险不能通过多元化投资分散的是【   】。
  A. 某家上市公司发生财务危机
  B. 经济走向衰退
  C. 肉制品行业价格全面上调
  D. 一家上市公司的某个项目失败 
6.股票市场上由三个股票X、Y、Z;它们有相同的期望收益率和标准差;股票X和股票Y的相关系数是0.9,股票Y和股票Z的相关系数是-0.4,股票X和股票Z的相关系数是0.1。则以下的资产组合中最优的是【   】。  
  A. 平均投资于X和Y
  B. 平均投资于Y和Z
  C. 平均投资于X和Z
  D. 全部投资于Z 注:所谓最优是指在相同风险下期望收益率最高,或者相同收益率下风险最低。 
7.下列指标不能用来衡量资产的投资风险的是【   】。
  A. 方差
  B. 期望收益率
  C. 标准差
  D. β贝塔系数 
8.零贝塔系数的投资组合的预期收益率是【   】。
  A. 市场收益率
  B. 零收益率
  C. 负收益率
  D. 无风险收益率 
9.资本资产定价模型认为,能带来超出无风险利率的报酬的超额收益——风险报酬,是由影响证券的什么因素带来的?【   】  
  A. 经济因素
  B. 特有风险
  C. 系统性风险
  D. 分散化
注:资本资产定价模型认为,只有承担系统风险才会得到风险报酬,因为非系统风险是可以分散的。 
10.今年的1元钱比明年的1元钱更有价值,这是由于【   】的存在。
  A. 经济增长
  B. 通货紧缩
  C. 货币时间价值
  D. 天气变化 

 

 

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